银行柜台可以无卡存款吗?突然存30万银行会查吗?
科极网| 2023-04-12 09:01:17

银行柜台可以无卡存款吗?

在银行柜台是可以办理可以无卡存款业务的,但是存款人将银行卡卡号、身份证号填写正确,工作人员核实信息无误后就可以办理无卡存款业务。

存款人不仅可以通过银行柜台存款,还可以通过ATM机办理无卡存款业务,但是通过ATM机办理相关业务时通常需要提前预约才可以。

用户在银行柜台存款时,存款金额在五万之下,不需要提供存款账户人的身份证件。若存款金额在五万以上,则需要提供存款账户和存款办理人的身份证件

突然存30万银行会查吗

不会

“突然存30万的话银行不会直接查,而是会向中国反洗钱监测分析中心进行报告,单笔或者当日累计人民交易20万元以上或者外交易等值1万美元以上的现金缴存属于需要上报的范围,大额交易并非都是可疑交易。”

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